Prêts




PRETS A LA CONSOMMATION

Pourquoi Le Prêt à la Consommation (PPO) ?

 

Le crédit à la consommation est un prêt permettant de réaliser des projets de tout genre (voiture, mariage, un voyage, un équipement…)
Chez NSIA Banque, il existe aussi une offre de PPO Express dénommée « Prêt Eclair » qui est mis en place en 48h maximum et sert à faire face aisément à des besoins ponctuels et urgents.

 

Les Détails de l’offre

 

Détail PPO Classique
Client Fonctionnaire
Montant : selon la quotité cessible (avec un maximum de 15 000 000 FCFA)

 

Taux d’intérêt: selon la durée, à partir de 10.50% HT (TBB – 0.2)
Durée maximale de remboursement : 72 mois
NB : Avec un maximum de 30.000.000 FCFA pour les hauts cadres fonctionnaires ayant un revenu supérieur à 1 million FCFA
Client Salarié du privé
Montant : selon la quotité cessible (avec un maximum de 30 000 000 FCFA)

 

Taux d’intérêt :selon la durée, à partir de 11.50% HT (TBB + 0.8)
Durée maximale de remboursement : 72 mois
Détail Prêt Eclair
Montant maximum : 2 millions maximum
Taux : TBB-1.7 % HT soit 9%HT
Durée maximale de remboursement : 24 mois
Produit obligatoire : PEC ou PEL

 

Qui peut y souscrire ?

 

Particuliers.

 

Comment y souscrire ?

 

Rendez-vous dans l’agence NSIA Banque la plus proche muni (e) des pièces suivantes :

 

– Bulletin de salaire (les plus récents : un(1) pour les anciens clients et trois(3) pour les nouveaux clients)
– Une (1) demande manuscrite
– Une photocopie de la pièce d’identité
– Une attestation pour prêt bancaire (pour les fonctionnaires)
– Une domiciliation de salaire (pour les nouveaux clients) et une attestation de travail éventuellement pour les salariés du secteur privé
– Une attestation de non révocation de domiciliation de salaire pour les fonctionnaires
– Une attestation administrative pour les prêts bancaires pour les fonctionnaires
– Un certificat de présence au corps pour les FRCI plus une attestation individuelle de solde
– Extrait de compte des trois derniers mois

 

 

 

 

 

 

AVANCE SUR BOURSE (ASB)

Pourquoi l’Avance Sur Bourse ?

 

L’Avance Sur Bourse est une avance que l’étudiant boursier perçoit en prévision de la perception effective de sa bourse académique.

 

Détails de l’offre

 

– Un compte épargne ASB sans dépôt initial requis
– Montant de l’avance : 70% du montant de la bourse attendue
– Taux d’intérêt : 0%
– Montant maximum : 250 000 FCFA
– Durée de perception de l’avance : 06 mois
– Prime d’installation : Jusqu’à 40% du montant de la bourse sollicitée dans l’immédiat.
Le reliquat perçu en 5 mensualités égales
– Carte bancaire : Quartz (7.500 FCFA/an)
– Produit de banque à distance : Nova Plus (Gratuit)
Epargne rémunérée à 3,5% HT/an
– A l’échéance, possibilité de bénéficier de l’offre Avance Sur Rappel (ASR)

 

Qui peut y souscrire ?

 

Tout étudiant boursier futur fonctionnaire en formation appartenant aux établissements éligibles (IPNET, ENS, CAFOP, ENSEA, INFS, INFAS et ENA).

 

Comment y souscrire ?

 

Rendez-vous dans l’agence NSIA Banque la plus proche muni (e) des pièces suivantes :

 

– Un certificat d’admission signé par le Directeur de l’école
– Un certificat de fréquentation signé par le Directeur de l’école
– Une lettre de confirmation de bourse signée par le Directeur de l’école
– Une copie de la lettre de confirmation de la domiciliation de la bourse de l’école
– Une attestation de non-paiement de la bourse délivrée par l’agent comptable de l’établissement

 

 

 

 

FINANCEMENT AUTO

Pourquoi Le Financement Auto ?

 

Le Financement Auto est une formule de location avec une promesse unilatérale de vente qui comporte le versement de loyers périodiques. Le locataire bénéficie d’une option de rachat du matériel en fin de contrat moyennant le paiement de la valeur résiduelle.

 

Détails de l’offre

 

– Montant du financement : en fonction du coût du véhicule avec une possibilité de financer la totalité du montant TTC du véhicule (Dans la limite de la quotité cessible pour les clients particuliers)
– Taux d’intérêt : 09% HT
– Durée de financement : 24, 36 ou 48 mois
– Durée de remboursement : 48 mois
– Valeur de rachat ou valeur résiduelle : de 01% à 05% du prix d’achat du véhicule
– Frais de dossier: 100 000 FCFA TTC
– Services à la carte*:
– Assurance tous risques NSIA Banque
– Entretien et maintenance du matériel optionnel (en cas d’une LOA)
– Autres prestations : vol et immobilisation de véhicule, géolocalisation…

 

(*) prestations prélevées dans les mêmes conditions et selon les mêmes modalités que le loyer du crédit-bail.

 

Qui peut y souscrire ?

 

Entreprises, Professions Libérales, Personnes physiques

 

Comment y souscrire ?

 

Rendez-vous dans l’agence NSIA Banque la plus proche.

 

 

 

 

PRET PERSONNEL IMMOBILIER (PPI) & CDMH

Pourquoi Le Prêt CDMH ?

 

Le Prêt Personnel Immobilier permet d’obtenir un financement sur une longue durée (jusqu’à 20 ans) à des conditions concurrentielles en vue d’acquérir, construire ou aménager un bien immobilier (bâti ou non bâti).

 

Le PPI peut être sollicité pour l’une des raisons suivantes :
– Achat d’un terrain nu
– Acquisition d’une maison d’habitation personnelle (promotions immobilières ou rachat d’un bien existant)
– Réalisation de travaux et rénovations
– Investissement locatif
– Aménagement d’un bien immobilier

 

 

Détails de l’offre

 

Deux types de facilités peuvent être accordés dans le cadre de ce programme.

 

Prêts Immobiliers CDMH:

 

– Durée de remboursement : De 11 à 20 ans.
– Salaire du ménage inférieur ou égal à 800.000 F CFA
– Apport personnel : Minimum 10% du montant du bien à financer
– Montant individuel maximum : 20.000.000 F CFA HT dans le respect d’une mensualité n’excédant pas 30% des revenus du ménage
– Taux d’intérêt: 9% exonéré de la TOB
– Commission de structuration :
o Frais de dossier : 1.5% HT avec maximum 150.000 FCFA
o Assurance Décès Invalidité (*)
o Les prêts CDMH sont exemptés de la Taxe sur Opérations Bancaires (TOB).

 

Prêts Immobiliers Hors CDMH
– Durée de remboursement : 20 ans maximum
– Apport personnel :
Achat de terrain nu et acquisition de maison d’habitation personnelle
o Pour les promotions immobilières : 10% du montant du bien à financer
o Pour les montants supérieurs à 150 000 000 F CFA : 25% + expertise du bien par un cabinet agréé
o Pour les autres: 20% + expertise du bien par un cabinet agréé
Travaux, rénovations et Investissement locatif : 30% + expertise du bien par un cabinet agréé

 

– Montant individuel maximum : jusqu’à 150 000 000 F CFA (selon profils)

 

 

Qui peut y souscrire ?

 

Particuliers.

 

 

Comment y souscrire ?

 

Pour souscrire au PPI, vous devrez vous munir des pièces suivantes :
Dans le cas d’une construction personnelle
o Demande de crédit du client
o Reconnaissance de dette en 2 exemplaires signés par le client
o La copie de la pièce d’identité en cours de validité
o L’acte de mariage si le client est marié
o Les trois derniers bulletins de salaire du client et les trois derniers bulletins de salaire du conjoint si le client est marié et si le conjoint exerce une activité
o Les relevés de compte des trois derniers mois
o Le titre de propriété du terrain
o L’extrait topographique
o Le permis de construire
o Le plan de la maison
o Un devis estimatif des travaux effectués
o Un devis descriptif des travaux à effectuer
o Une attestation de travail (secteur privé) ou une attestation administrative pour prêt (fonctionnaire) ou certificat de présence au corps pour les militaires
o Une domiciliation irrévocable du salaire (secteur privée) ou attestation individuelle de solde (militaire) ou attestation de non révocation (fonctionnaire)
o La convention de crédit incluant hypothèque de 1er rang
o Une facture CIE ou SODECI ou certificat de résidence de moins de 3 mois
o Une preuve de la constitution de l’apport personnel estimé à 20% du bien à financer.
o Un Billet à Ordre à vue couvrant 100% du montant (capital et intérêts) ;
o Une preuve de souscription à l’assurance décès-invalidité avec NSIA BANQUE 1er bénéficiaire sur la période de financement.

 

Dans le cas d’une opération immobilière
o Demande de crédit du client
o La copie de la pièce d’identité
o Reconnaissance de dette en 2 exemplaires signés par le client
o L’acte de mariage si le client est marié
o Les trois derniers bulletins de salaire du client et les trois derniers bulletins de salaire du conjoint si le client est marié et si le conjoint exerce une activité
o Le relevé du compte chèque sur les trois derniers mois
o L’attestation de réservation et d’apport personnel.
o Une attestation de travail (secteur privé) ou une attestation administrative pour prêt (fonctionnaire) ou certificat de présence au corps pour les militaires
o Une domiciliation irrévocable du salaire (secteur privée) ou attestation individuelle de solde (militaire) ou attestation de non révocation (fonctionnaire)
o La convention de crédit incluant hypothèque de 1er rang
o Une facture CIE ou SODECI ou certificat de résidence de moins de 3 mois
o Une preuve de la constitution de l’apport personnel estimé à 10% du bien à financer.
o Un Billet à Ordre à vue couvrant 100% du montant (capital et intérêts) ;
o Une preuve de souscription à l’assurance décès-invalidité avec NSIA BANQUE 1er bénéficiaire sur la période de financement.
o Promoteur financé par NSIA Banque ou respectant le check liste DJR NSIA Banque.

 

 

 

 

RACHAT DE CRÉDIT


Pourquoi Le Rachat de crédit ?

 

Vous avez un ou plusieurs prêts en cours dans votre établissement bancaire ? Allégez vos mensualités en les rassemblant en un seul prêt !

 

L’offre de Rachat de crédit vous permet de consolider les sommes totales restantes dues de vos engagements en une créance unique et ce, afin de bénéficier d’une durée de remboursement plus souple et de mensualités allégées.

 

Vous bénéficiez ainsi d’une période de remboursement souple pour rééchelonner vos créances et d’un taux d’intérêt avantageux.

 

Détails de l’offre

 

Taux d’intérêt : 08%HT (TBB-2.7) ou taux convention si plus favorable
– Montant : selon vos besoins et dans la limite de votre quotité cessible
– Durée de remboursement : 6ans maximum
– Frais de dossier : 1.5% HT du montant du prêt (minimum 5 000 F CFA et maximum 20 0000 F CFA)
– Prime d’assurance : 0.43% HT du montant du prêt

 

Qui peut y souscrire ?

 

Particuliers ayant un encours dans une banque consoeure

 

Comment y souscrire ?

 

Contactez un de nos Conseillers ou rendez-vous dans l’agence NSIA Banque la plus proche.

 

 

 

 

PRET EQUIPEMENT SOCIAM

Pourquoi Le Prêt Equipement SOCIAM ?

 

Le « Prêt équipement SOCIAM » est un prêt à court et moyen terme octroyé à toute personne physique souhaitant bénéficier d’un crédit sans taux d’intérêt, sans apport initial et sans frais de dossiers pour l’acquisition de divers produits High Tech et équipements ménagers auprès de notre partenaire commercial SOCIAM.

 

Détails de l’offre

 

– Montant maximum de l’emprunt : 5 millions FCFA
– Durée maximale de remboursement : 24 mois maximum
– Taux d’intérêt : 0%

 

Qui peut y souscrire ?

 

Particuliers.

 

Comment y souscrire ?
Rendez-vous dans l’agence NSIA Banque la plus proche.

 

 

CREDIT BAIL PARTICULIER

Pourquoi Le Crédit-Bail Particulier ?

 

Le Crédit-Bail est une formule de location de véhicule, matériel ou divers équipements*, avec le versement de loyers périodiques.
Le locataire bénéficie d’une option de rachat du matériel/Bien en fin du contrat moyennant le paiement de la valeur résiduelle du bien

 

*Hors équipements médicaux

 

Détails de l’offre

 

– Valeur de Rachat ou (Valeur Résiduelle): 1% à 5% du prix d’achat du matériel
– Durée de financement : 48 mois maximum
– Services optionnels de la banque ‘liste non exhaustive) :
– Entretien et maintenance du matériel par NSIA Banque (en option)
– Assurance tous risques NSIA leasing
– Services en plus : Vol et immobilisation de véhicule, localisation de matériel

 

Qui peut y souscrire ?

 

Particuliers, Professions libérales, Entreprises.

 

Comment y souscrire ?

 

Rendez-vous dans l’agence NSIA Banque la plus proche de chez vous.

 

 

 

 

ASSUR CREDIT

Pourquoi ASSUR CREDIT ?

 

Assur ’Crédit est un prêt à court terme octroyé à toute personne physique ou morale désireuse de souscrire ou de renouveler son assurance (toutes branches confondues). De plus, elle permet de bénéficier de facilités pour le paiement des primes d’assurance.

 

Qui peut y souscrire ?

 

Particuliers, Entreprises, Professions libérales, Associations.

 

Détails de l’offre

 

– Montant du prêt: 100 000FCFA minimum (pas de maximum, selon quotité cessible)
– Durée de remboursement : entre 3 et 10 mois maximum
– Taux d’intérêt : 14% TTC
– Délai de traitement du prêt : 5 jours ouvrés
– Champ d’application : IARD

 

Comment y souscrire ? *

 

Rendez-vous dans l’agence NSIA Banque la plus proche muni (e) des pièces suivantes :

 

– Dernier bulletin de salaire (03 derniers pour les nouveaux clients)
– Demande manuscrite
– Photocopie de la pièce d’identité
– Attestation administrative pour prêt bancaire (pour les fonctionnaires)
– Domiciliation de salaire à faire signer (pour les agents du privé)

 

*Critères d’éligibilités pour les particuliers

 

 

 

 

 

AVANCE SUR RAPPEL (ASR)

Pourquoi l’AVANCE SUR RAPPEL ?

 

L’Avance Sur Rappel est une avance que le nouveau fonctionnaire reçoit en prévision de son rappel de solde.

 

Détails de l’offre
– Compte chèque sans dépôt initial
– Montant du prêt : 70% du rappel attendu
– Taux d’intérêt : 0%
– Montant maximum : 2 millions
– Durée de perception de l’avance : 12 mois
– Prime d’Installation : Jusqu’à 50% du montant sollicité
– Carte bancaire : Saphir (gratuite la 1ère année)
– Produit de banque à distance : NOVA SMS (gratuit la 1ère année)
– A l’échéance, possibilité de bénéficier d’une offre de Prêt à taux préférentiel et ce sur une durée de remboursement souple

 

Qui peut y souscrire ?

 

Particulier nouveau fonctionnaire en attente d’un rappel (Hors corps habillés).

 

Comment y souscrire ?

 

Rendez-vous dans l’agence NSIA Banque la plus proche muni (e) des pièces suivantes :

 

– Agent avec matricule :
– Un certificat de présence au poste
– Un bulletin de solde
– Lettre de confirmation de domiciliation à la solde
– Agent sans matricule :
– Certificat de présence au poste (sous réserve de confirmation de la DREN ou DR)
– Lettre d’affectation

 

 

 

 

 

LE DECOUVERT AUTOMATIQUE

Pourquoi le Découvert Automatique ?

 

Le Découvert automatique est une autorisation accordée au client, lui permettant de rendre son compte débiteur d’un certain montant.
Le découvert vous permet de lutter contre les fins de mois difficiles en donnant de la souplesse à votre budget.
A NSIA Banque, le découvert est mis en place entre le 10 et le 20 de chaque mois.

 

Détails de l’offre
– Coût : 5 500 FCFA par an
– Taux du découvert : 13.63% HT
– Montant : selon la quotité cessible du client
– Possibilité de revoir à la hausse le montant du découvert attribué
– Services associés au Découvert Automatique
– L’Assurance des Moyens de Paiements (gratuit)
– L’Assistance Légale (gratuit)

 

Qui peut y souscrire ?

 

Particuliers – Professions libérales

 

Comment y souscrire ?

 

Découvert disponible immédiatement à l’ouverture du compte chèque.

 

 

 

 

 

AVANCE SUR EPARGNE

Pourquoi l’Avance sur Epargne ?

 

L’Avance Sur Epargne est un prêt à court terme accordé aux particuliers, contre le gage sur épargne(s) ou DAT ouvert(s) dans nos livres.

 

Détails de l’offre

 

Deux types de facilités peuvent être accordés dans le cadre de l’Avance Sur Epargne :

 

Découverts

 

Période de validité
12 mois
Montant individuel maximum
90% du montant de l’épargne
Taux d’intérêt HT
8.5% HT
Délai de mise en place
Minimum 48h pour les montants inférieurs à 10 millions FCFA; maximum 5 jours ouvrés

 

Avances en compte à court terme

 

Durée de remboursement
36 mois maximum
Modalités de remboursement
Au terme ou amortissable selon une périodicité prédéfinie (sauf Avance sur DAT = remboursement in fine obligatoire)
Montant individuel maximum
90% du montant de l’épargne
Taux d’intérêt HT :
  • Avance sur Epargne : 5% (Taux CE + 1.5%)
  • Avance sur Epargne Prestige : 5.25% (Taux EP max + 1.5%)
  • Avance sur DAT = Taux DAT+1%
Délai de mise en place
Minimum 48h pour les montants inférieurs à 10 millions FCFA; maximum 5 jours ouvrés

 

Qui peut y souscrire ?

 

Particuliers

 

Comment y souscrire ?

 

Rendez dans l’agence NSIA Banque la plus proche